개인재무컨설팅이란?

 

 

개인 재무컨설팅이란 개인재무설계라고 하며 

 

개인의 재무적 지원의 적절한 관리를 통하여 

개인의 재무 또는 인생목표를 달성 할 수 있도록 계획하고 

 

실행해 주는 과정을 의미합니다.

개인 재무설계란 개인의 재무목표를 세우고

 

개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고

 

투자를 실행하는 과정입니다.

 

또한 정기적인 모니터링을 통하여

 

재무목표, 자산배분, 투자실행결과를 지속적으로 점검하여

 

변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록

 

계획, 실행, 점검하여 재무목표달성을 이루어 가는 과정을 말합니다.

이러한 개인재무설계는 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를

 

사전에 파악하고 계획하며 예측 가능한 재무적 문제를 조기에 진단,

 

해결책을 제시하여 고객이 꿈꾸는 삶의 목표를 이루어 드립니다.

 

그렇게 함으로써 막연한 불안감을 제거하여

 

행복한 삶을 살아갈 수 있도록 도와드립니다.